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银保监会规范供应链金融,严防虚假交易、虚构融资现象--报载

来源:新闻网 作者:导演 2019-09-04 12:19:19
中国金融:银保监会规范供应链金融,严防虚假交易、虚构融资现象--报载 / 8 days ago中国金融:银保监会规范供应链金融,严防虚假交易、虚构融资现象--报载Reuters Staff1 分钟阅读路透北京7月16日 - 中国银保监会近日发文规范供应链金融业务,要求银行保险业机构重点支持符合国家产业政策方向、主业集中于实体经济、技术先进、有市场竞争力的产业链链条企业;坚持交易背景真实,严防虚假交易、虚构融资、非法获利现象。 中国证券报周二援引该份名为“关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见”称,金融机构要确保直接获取第一手的原始交易信息和数据;坚持全面管控风险,既要关注核心企业的风险变化,也要监测上下游链条企业的风险。 有资深供应链金融从业人士对路透表示,该文件一是表明监管对近期市场上出现的供应链金融方面的风险事件有所警觉,提醒金融机构加以防范;二是强调金融机构仍应聚焦服务实体经济,防止银行在一些业务上过度创新。 根据报道,该文件在加强风险管控方面提到五点要求: * 加强总体风险管控。银行业金融机构应建立健全面向供应链金融全链条的风险控制体系,根据供应链金融业务特点,提高事前、事中、事后各个环节的风险管理针对性和有效性,确保资金流向实体经济。 * 加强核心企业风险管控。银行业金融机构应加强对核心企业经营状况、核心企业与上下游链条企业交易情况的监控,分析供应链历史交易记录,加强对物流、信息流、资金流和第三方数据等信息的跟踪管理。 * 加强真实性审查。银行业金融机构在开展供应链融资业务时,应对交易真实性和合理性进行尽职审核与专业判断。鼓励银行保险机构将物联网、区块链等新技术嵌入交易环节,运用移动感知视频、电子围栏、卫星定位、无线射频识别等技术,对物流及库存商品实施远程监测,提升智能风控水平。 * 加强合规管理。银行保险机构应加强供应链金融业务的合规管理,切实按照回归本源、专注主业的要求,合规审慎开展业务创新,禁止借金融创新之名违法违规展业或变相开办未经许可的业务。不得借供应链金融之名搭建提供撮合和报价等中介服务的多边资产交易平台。 * 加强信息科技系统建设。(完) (发稿 马蓉;审校 吴云凌)
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